Uno de los temas más actuales en el mundo económico es el de los criptoactivos y las repercusiones que tienen cuando son utilizados para estafar a las personas. El papel que tiene el detective privado en el desarrollo de la solución de estas estafas es primordial para recuperar los fondos invertidos y acabar con este tipo de delincuentes.

Detective Stories trae hoy una primicia sobre qué hacer en estos casos y cómo enfrentarse a ellos de la mano de un buen detective privado como Javier Fadón Martínez, Fundador y CEO de JFStar.

Copyright about the text: Javier Fadón Martínez, CEO & Founder at JFStar Detectives

 

 

Criptomonedas y la Blockchain.-
Las criptomonedas, también llamadas criptoactivos, son un medio digital de intercambio que cumple la función de una moneda. Estas usan una plataforma que actúa a través de operaciones criptográficas como medio para procesar los pagos.

Su origen se remonta al año 2008, cuando un japonés conocido como Satoshi Nakamoto publicó en internet un artículo que hablaba de la creación de una moneda digital llamada bitcoin, creada mediante un software conocido como BlockChain; es un software basado en cálculos criptográficos que garantizan seguridad en las transferencias y permiten vigilar el comercio como si fuese un libro de contabilidad en tiempo real.

Para definir Blockchain, la forma más directa es que se trata de una estructura matemática a partir de la cual pueden almacenarse diversos tipos de datos, con la ventaja de su avanzada seguridad, a fin de impedir el hackeo y la falsificación.

También puede decirse que es un libro electrónico, puede compartirse entre usuarios, además genera un registro inmodificable de las transacciones, si es el caso. Esta cadena de bloques, o Blockchain, es un libro mayor digital, lo que significa:

• Una lista de registros electrónicos de transacciones, cuyo tamaño aumenta de forma constante
• Se mantiene a lo largo del tiempo
• No está centralizado
• Se basa en la criptografía -código algorítmico- que permite proteger la estructura

Criptomonedas mas conocidas por mayor capitalización de mercado.-

*Existen más de 22.300 criptomonedas diferentes en el mercado, aunque no todas tienen la misma capitalización o popularidad*

• Bitcoin (BTC) (20 millones – 93% del límite)
  Ethereum (ETH) (121 millones – No hay límite)
  Tether (USDT) (40.805.169.352 tokens – No hay límite)
  Cardano (ADA) (31.000 millones – 45.000 millones es el límite)
  Binance Coin (BNB) (151,691,971 – 200.000.000 es el límite)
  XRP (XRP) (45.404 millones de tokens -100.000 millones de tokens)
  Solana (SOL) (260 millones – 500 millones)
  USD Coin (USDC) (24,731,088,681 – No esta especificado total)
  Polkadot (DOT)
  Dogecoin (DOGE)

¿Y si queremos buscar más información de criptomonedas o alguna cripto que no estén en este listado? No hay problema, ya que existen muchas webs donde agrupan todas las criptomonedas y explican a qué se dedica cada una. Las dos más importantes haciendo esto son:

CoinMarketCasp
CoinGecko

Qué es un token y qué tipos existen.-

Un token es una representación digital de valor o derecho, que puede tener diversas funciones y ser utilizado en diferentes contextos dentro de un ecosistema basado en la tecnología blockchain.

Los tokens suelen ser creados por entidades privadas, como empresas o proyectos, en lugar de ser emitidos por gobiernos como las monedas fiduciarias.

Todos los Tokens Criptograficos se dividen en dos categorías:

Tokens fungibles (FT):

Son tokens que se pueden intercambiar o dividir entre sí, manteniendo el mismo valor y funcionalidad. Un ejemplo común es una criptomoneda como Bitcoin o Ethereum, donde cada unidad es intercambiable con cualquier otra unidad.

Tokens no fungibles (NFT):

Son tokens únicos e indivisibles que representan un activo digital o físico único. Cada NFT tiene características distintivas que lo hacen diferente de otros NFTs. Ejemplos incluyen obras de arte digital, coleccionables virtuales y bienes raíces tokenizados… etc

 

 

¿Qué tipos de exchange de criptomonedas existen?.-
Existen dos tipos, los centralizados y los descentralizados. El control de los fondos es la característica que diferencia a cada uno de ellos.

Un exchange centralizado es aquel en el que se requiere un intermediario para realizar la transacción, por lo que dejas de controlar tus fondos directamente. Por el contrario, un exchange descentralizado es aquel que permite el intercambio P2P; un ejemplo son los brókers que compran y venden criptodivisas con un diferencial en el precio compraventa. Para operar con exchanges descentralizados deberemos tener nuestra propia cartera de tokens.

Los principales exchanges actualmente son centralizados, aunque algunos en mayor medida que otros. Por ejemplo, Bitcoin.de no almacena fiat en su plataforma, solo los tokens, el dinero fiat se intercambió P2P. En esta plataforma las transferencias de dinero se realizan entre particulares mediante SEPA o similar y el intercambio de las criptomonedas se realiza en la plataforma de forma que, en principio, no se den problemas.

En esencia, existen dos tipos de exchanges centralizados, los que soportan fiat y los que no.

¿Cómo funciona un exchange de criptomonedas?.-

Un crypto exchange centralizado funciona, fundamentalmente, de la misma forma que las plataformas de intercambio de activos clásicos, la diferencia es lo que se negocia, en este caso pares de cryptos (LTC/BTC) o pares de cripto/fiat (BTC/USD) la alta volatilidad de estos pares es lo que, generalmente, atrae a los usuarios de las plataformas de trading.

Estas plataformas generan ingresos de diversas formas, aunque la más importante son las comisiones al volumen de operaciones (generalmente, calculado a 30 días), que también obtienen ingresos de las siguientes maneras:

• Comisiones de depósito y de retiro de fiat o criptomonedas, aunque tienen menor importancia y son menos comunes.
• Ofrecimiento de servicios de margin lending y apalancamiento, que te cobran un tipo de interés y/o un porcentaje de las ganancias
• Tarifas premium que permiten disminuir las comisiones, más datos, opciones avanzadas y cuestiones similares.
• Lista rápida de algunos exchanges; Binance, Coinbase, Bitpace, Crypto.com, Okex, Coinlist

Dónde almacenar criptomonedas.

Si no  se tienen las propias claves privadas, no se tienen las criptomonedas. Esto no quiere decir que no sea seguro tener el dinero en un exchange, ya que es todo lo contrario. Pero no están 100% en poder del propietario  y podrían hacer lo que quisieran con ellas. Por eso, lo recomendado es que el propietario guarde sus monedas con su propia cartera y con sus claves privadas, que solamente él conozca las claves, ya que de eso depende guardar sus monedas de una forma totalmente segura.

Existen dos tipos de carteras donde poder guardar las criptomonedas: las frías y las calientes.

Las carteras calientes son aquellas donde el propietario tiene  sus claves privadas, pero están conectadas a la red y, por lo tanto, son más susceptibles de poder ser hackeadas.

Las carteras frías son aquellas que no están conectadas a la red y, por ende, son mucho más seguras. Funcionan como un pen donde se almacenan los cripto activos para poder holdearlos con la máxima seguridad posible.

Aquí  están las recomendadas por Javier Fadón ya que «son para mis las dos mejores opciones en las carteras disponibles en el mercado:

• Carteras Calientes: Exodus
• Carteras Frías: Ledger»

La Ley MiCA o Reglamento de Mercados de Criptoactivos

*MiCA entró en vigor en la Unión Europea en junio de 2023, pero algunas disposiciones se aplicaron gradualmente. El período de aplicación completa finalizó el 30 de diciembre de 2024*
La ley MiCA, o Reglamento de Mercados de Criptoactivos, es una regulación de la Unión Europea que busca establecer un marco legal uniforme para los criptoactivos y sus proveedores de servicios dentro de la UE. Su objetivo principal es proteger a los consumidores e inversores, garantizar la estabilidad financiera y fomentar la innovación tecnológica en el sector.

¿Qué regula MiCA?

MiCA se aplica a una amplia gama de criptoactivos y servicios relacionados, incluyendo:
– Emisores de criptoactivos
– Proveedores de servicios de criptoactivos (CASP)
– Tokens referenciados a activos
– Tokens de dinero electrónico

¿Cuáles son los objetivos principales de MiCA?
– Seguridad jurídica
– Protección del consumidor
– Estabilidad financiera
– Fomento de la innovación
-Lucha contra el blanqueo de capitales

Plan de acción del detective privado

• Análisis inicial información
  Planificación
  Entrevista Clientes
  Auditoria Documental
  Análisis Forense Digital
  Control de Actividad
  Estructura de actuaciones

Retos.-
– Legitimidad de las acciones
– Admisibilidad del informe de resultados
– Integridad de las evidencias
– Valor probatorio
– Propuesta de valor

Dada la complejidad del proceso que se inicia en este tipo de investigaciones y la necesidad de obtener toda la información y pruebas posibles sobre los investigados, de la estructura organizativa, modus operandi, así como la investigación de otros posibles implicados y colaboradores necesarios, se hace necesaria la intervención de Detectives Privados, siendo estos los únicos legalmente habilitados para realizar este tipo de investigaciones, teniendo pleno valor judicial, aportando garantía jurídica en todo el trabajo realizado.

Entre otras, principalmente nuestras funciones consistirían en:

• Análisis prospectivo e identificación de implicados en la comisión de la posible estafa/apropiación indebida, así como su estructura, trazabilidad y ramificación.
• Análisis económico sobre los investigados y entorno, averiguación de bienes y activos que sean susceptibles de embargos o de garantía económica. Acceso y análisis de bases de datos públicas y privadas, “investigación” OSINT y HUMINT.
• Creación de un equipo de trabajo y de Coordinación directa y bi-direccional con Policía Nacional o aquellas FFCCS que intervengan incluso internacionalmente (Interpol), para agilizar y facilitar de manera rápida los instrumentos legales necesarios y llevar a buen fin las medidas legales sobre los implicados.
• Planteamiento para el ejercicio de acciones penales y civiles contra las personas físicas o jurídicas, implicadas, directa o indirectamente, en la estafa y otros delitos, sufridos por el cliente y otros afectados en las inversiones efectuadas en Crypto o dinero Fiat.

Resultados de éxito.- (Estafas de Cripto)

Análisis de todos los casos solucionados con obtención de éxitos para los clientes.

 

JFSTAR Detectives, dirigida por Javier Fadón, Licenciado en Derecho y Detective Privado es una Agencia que lleva desarrollando este tipo de investigaciones y otras áreas desde hace más de 20 años. Agencia de detectives distinguida con una Mención Honorífica por el Ministerio de Defensa y por la Dirección General de la Policía.

Coordinador Seguridad – Ciudad Financiera (B. Santander)
Coordinador Seguridad – El Corte Inglés
Unidades Ministerio de Defensa:

Casa de su majestad del Rey (Guardia Real)
Cuartel General Terrestre Alta Disponibilidad de OTAN
Unidad Militar de Emergencias (BIEM III)
Mando Operaciones Especiales (GOE IV)

GRADO EN CRIMINOLOGIA • GRADO EN DERECHO • GRADO SUPERIOR ADMINISTRACION Y FINANZAS

EXPERIENCIA LABORAL • DETECTIVE PRIVADO (JFSTAR DETECTIVES) – Area de Delitos Económicos – Area de Interes Empresarial – Area Laboral y Prelaboral – Area Personal y Familiar – Area de Contravigilancia •
COORDINADOR DE SEGURIDAD CIUDAD FINANCIERA B. SANTANDER – Gestión RRHH y de seguridad. – Identificación, análisis y evaluación de situaciones de riesgo. – Validación provisional de las medidas de seguridad en lo referente a su adecuación a la normativa. – Comunicación y relación directa con FFSS, (Tramite hechos delictivos)

DIFERENTES UNIDADES EN EL MINISTERIO DE DEFENSA – Casa de su majestad el Rey (Guardia Real) – Mando Operaciones Especiales (GOE IV) – Unidad Militar de Emergencias (BIEM III) – Cuartel General Terrestre Alta Disponibilidad OTAN (HQNRDC)

COORDINADOR DE SEGURIDAD (EL CORTE INGLES) – Gestión RRHH, de seguridad, evaluación de situaciones de riesgo Página – Curriculum vitae de Javier Fadón Martínez 1

FORMACIÓN COMPLEMENTARIA • DETECTIVE PRIVADO • DIRECTOR DE SEGURIDAD • JEFE DE SEGURIDAD • CERTIFICADO FORMADOR DE FORMADORES • CERTIFICADO CALIDAD EN LA FORMACIÓN • TÉCNICO EN PREVENCION DE RIESGOS LABORALES NIVEL MEDIO. “UNIVERSIDAD LA FLORIDA” • DIPLOMA “PARA IMPARTIR ENSEÑANZA EN EL AREA TECNICO PROFESIONAL PARA PERSONAL DE SEGURIDAD PRIVADA” • A. INSTRUCTOR BUCEO “PADI” Nº AI-975574 • DIPLOMA SOBRE COMUNICACIONES MOVILES SEGRAS , PDA, SCIP, • DIPLOMA SOBRE REDES WIFI SEGURAS “ACCESOS BASADOS EN LA IDENTIDAD”. • DIPLOMA METODO SILVA DE CONTROL MENTAL.

CAPACIDADES Y COMPETENCIAS PERSONALES:

REAL ESTATE • DIPLOMA DE AGENTE INMOBILIARIO • DIPLOMA DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES PARA AGENTES INMOBILIARIOS. • DIPLOMA DE LA PROTECCION DE DATOS EN LA GESTION DE LA AGENCIA INMOBILIARIA.

DIPLOMA ADMINISTRADOR DE FINCAS Y GESTION DE COMUNIDADES • DIPLOMA DE MEDIACION Y GESTION DE CONFLICTOS EN VIVIENDAS • DIPLOMA MEDIADOR DE SEGUROS Y REASEGUROS NIVEL1 • DIPLOMA ASESOR FINANCIERO MIFID II

The role of the detective in cryptocurrency investigations

 

One of the most current issues in the economic world is that of cryptocurrencies and the repercussions they have when they are used to defraud people. The role of the private detective in the development of the solution to these scams is paramount to recover the invested funds and put an end to these types of criminals.

Detective Stories brings today a scoop on what to do in these cases and how to deal with them from the hand of a good private detective as Javier Fadón Martínez, Founder and  CEO of JFStar.

 

 

Cryptocurrencies and the Blockchain.-

Cryptocurrencies, also called cryptoassets, are a digital medium of exchange that performs the function of a currency. They use a platform that acts through cryptographic operations as a means to process payments.

Its origin dates back to 2008, when a Japanese man known as Satoshi Nakamoto published an article on the Internet that talked about the creation of a digital currency called bitcoin, created through a software known as BlockChain; it is a software based on cryptographic calculations that guarantee security in transfers and allow monitoring trade as if it were a ledger in real time.

To define Blockchain, the most direct way is that it is a mathematical structure from which various types of data can be stored, with the advantage of its advanced security, in order to prevent hacking and forgery.

It can also be said to be an electronic ledger, it can be shared among users, it also generates an unmodifiable record of transactions, if applicable. This blockchain, or Blockchain, is a digital ledger, which means:

– A list of electronic transaction records, the size of which is steadily increasing
– Maintained over time
– It is not centralized
– It is based on cryptography – algorithmic code – which allows the structure to be protected

Most popular cryptocurrencies by market capitalization.

*There are more than 22,300 different cryptocurrencies on the market, although not all have the same market capitalization or popularity.

Bitcoin (BTC) (20 million – 93% of the limit)
Ethereum (ETH) (121 million – No limit)
Tether (USDT) (40,805,169,352 tokens – No limit)
Cardano (ADA) (31 billion – 45 billion is the limit)
Binance Coin (BNB) (151,691,971 – 200,000,000 is the limit)
XRP (XRP) (45. 404 million tokens -100 billion tokens)
Solana (SOL) (260 million – 500 million)
USD Coin (USDC) (24,731,088,681 – Not specified total)
Polkadot (DOT)
Dogecoin (DOGE)
What if we want to look for more information of cryptocurrencies or any crypto that are not in this list? No problem, as there are many websites where they group all cryptocurrencies and explain what each one does. The two most important ones doing this are:

CoinMarketCasp
CoinGecko

What is a token and what types are there?

A token is a digital representation of value or entitlement, which can have various functions and be used in different contexts within an ecosystem based on blockchain technology.

Tokens are usually created by private entities, such as companies or projects, rather than being issued by governments like fiat currencies.

All crypto tokens fall into two categories:

Fungible tokens (FT):

These are tokens that can be exchanged or divided with each other, while maintaining the same value and functionality. A common example is a cryptocurrency such as Bitcoin or Ethereum, where each unit is interchangeable with any other unit.

Non-fungible tokens (NFT):

These are unique, indivisible tokens that represent a unique digital or physical asset. Each NFT has distinctive characteristics that make it different from other NFTs. Examples include digital artwork, virtual collectibles, and tokenized real estate… etc.

 

 

What types of cryptocurrency exchanges are there 

There are two types, centralized and decentralized. The control of the funds is the characteristic that differentiates each of them.

A centralized exchange is one in which an intermediary is required to carry out the transaction, so you no longer control your funds directly. On the contrary, a decentralized exchange is one that allows P2P exchange; an example are the brokers that buy and sell cryptocurrencies with a spread in the buying and selling price. To operate with decentralized exchanges we must have our own portfolio of tokens.

The major exchanges are currently centralized, although some to a greater extent than others. For example, Bitcoin.de does not store fiat on its platform, only tokens, fiat money exchanged P2P. On this platform money transfers are made between individuals using SEPA or similar and the exchange of cryptocurrencies is done on the platform so that, in principle, no problems occur.

In essence, there are two types of centralized exchanges, those that support fiat and those that do not.

How does a cryptocurrency exchange work?

A centralized crypto exchange works, fundamentally, in the same way as the classic asset exchange platforms, the difference is what is traded, in this case crypto pairs (LTC/BTC) or crypto/fiat pairs (BTC/USD) the high volatility of these pairs is what, generally, attracts the users of the trading platforms.

These platforms generate revenue in a variety of ways, although the most important is commissions on trading volume (usually calculated on a 30-day basis), which also earn revenue in the following ways:

Deposit and fiat or cryptocurrency withdrawal commissions, although they are of lesser importance and less common.
Offering margin lending and leverage services, which charge you an interest rate and/or a percentage of profits
Premium fees that allow for lower commissions, more data, advanced options and similar issues.
Quick list of some exchanges; Binance, Coinbase, Bitpace, Crypto.com, Okex, Coinlist
Where to store cryptocurrencies

If you do not have your own private keys, you do not have cryptocurrencies. This is not to say that it is not safe to have the money in an exchange, as it is quite the opposite. But they are not 100% in the owner’s possession and they could do whatever they want with them. Therefore, it is recommended that the owner keeps his coins with his own wallet and with his private keys, that only he knows the keys, since it depends on that to keep his coins in a totally safe way.

There are two types of wallets where cryptocurrencies can be stored: cold and hot wallets.

Hot wallets are those where the owner has his private keys, but they are connected to the network and, therefore, are more susceptible to being hacked.

Cold wallets are those that are not connected to the network and are therefore much more secure. They work as a pen where crypto-assets are stored in order to store them with the highest possible security.

Here are the ones recommended by Javier Fadon as «they are for me the two best options in the wallets available in the market:

– Hot Wallets: Exodus
– Cold Portfolios: Ledger»

The MiCA Law or Cryptoasset Markets Regulation

*MiCA came into force in the European Union in June 2023, but some provisions were implemented gradually. The full implementation period ended on December 30, 2024*
MiCA, or Cryptoasset Markets Regulation, is a European Union regulation that seeks to establish a uniform legal framework for cryptoassets and their service providers within the EU. Its main objective is to protect consumers and investors, ensure financial stability and encourage technological innovation in the sector.

What does MiCA regulate?

MiCA applies to a wide range of cryptoassets and related services, including:
– Cryptoasset issuers
– Cryptoasset service providers (CASPs)
– Asset-backed tokens
– E-money tokens

What are the main objectives of MiCA?
– Legal certainty
– Consumer protection
– Financial stability
– Promotion of innovation
-Fight against money laundering

Private detective action plan

Initial information analysis
Planning
Client Interviews
Documentary Audit
Digital Forensic Analysis
Activity Control
Structure of actions

Challenges

– Legitimacy of actions
– Admissibility of the results report
– Integrity of the evidence
– Probative value
– Value proposition

Given the complexity of the process that begins in this type of investigations and the need to obtain all possible information and evidence about the investigated, the organizational structure, modus operandi, as well as the investigation of other possible parties involved and necessary collaborators, the intervention of Private Detectives is necessary, being the only ones legally authorized to carry out this type of investigations, having full judicial value, providing legal guarantee in all the work done.

Among others, our main functions would consist of:

• Prospective analysis and identification of those involved in the commission of the possible fraud/misappropriation, as well as its structure, traceability and ramification.
• Economic analysis of the investigated persons and their environment, ascertainment of goods and assets that may be subject to seizure or economic collateral. Access and analysis of public and private databases, OSINT and HUMINT “investigation”.
• Creation of a working team and direct and bi-directional coordination with the National Police or those FFCCS that intervene even internationally (Interpol), in order to expedite and facilitate the necessary legal instruments quickly and bring to a successful conclusion the legal measures on those involved.
• Approach for the exercise of criminal and civil actions against the individuals or legal entities involved, directly or indirectly, in the fraud and other crimes suffered by the client and others affected in the investments made in Crypto or Fiat money.

Successful results – (Crypto Scams)

Analysis of all cases solved with success for the clients.

 

JFSTAR Detectives, directed by Javier Fadón, Bachelor of Law and Private Detective is an Agency that has been developing this type of investigations and other areas for more than 20 years. Detective Agency distinguished with an Honorable Mention by the Ministry of Defense and the General Directorate of Police.

Security Coordinator – Ciudad Financiera (B. Santander)
Security Coordinator – El Corte Inglés
Ministry of Defense Units:

His Majesty the King’s Household (Royal Guard)
NATO High Readiness Ground Headquarters
Military Emergency Unit (BIEM III)
Special Operations Command (GOE IV).

CRIMINOLOGY DEGREE – LAW DEGREE – HIGHER DEGREE IN ADMINISTRATION AND FINANCES

WORK EXPERIENCE – PRIVATE DETECTIVE (JFSTAR DETECTIVES) – Economic Crimes Area – Business Interests Area – Labor and Pre-labor Area – Personal and Family Area – Counter-surveillance Area –
COORDINATOR OF SECURITY CIUDAD FINANCIERA B. SANTANDER – HR and security management. – Identification, analysis and evaluation of risk situations. – Provisional validation of security measures in terms of their compliance with regulations. – Communication and direct relationship with the FFSS, (Processing of criminal acts).

DIFFERENT UNITS IN THE MINISTRY OF DEFENSE – His Majesty the King’s Household (Royal Guard) – Special Operations Command (GOE IV) – Military Emergency Unit (BIEM III) – NATO High Readiness Ground Headquarters (HQNRDC).

SECURITY COORDINATOR (EL CORTE INGLES) – HR management, security, risk assessment Page – Curriculum vitae of Javier Fadón Martínez 1

COMPLEMENTARY TRAINING – PRIVATE DETECTIVE – SECURITY DIRECTOR – HEAD OF SECURITY – CERTIFIED TRAINER OF TRAINERS – CERTIFIED QUALITY IN TRAINING – TECHNICIAN IN PREVENTION OF OCCUPATIONAL HAZARDS MEDIUM LEVEL. “DIPLOMA ”PARA IMPARTIR ENSEÑANZA EN EL ÁREA TECNICO PROFESIONAL PARA PERSONAL DE SEGURIDAD PRIVADA“ – A. INSTRUCTOR DIVING ‘PADI’ Nº AI-975574 – DIPLOMA ON MOBILE COMMUNICATIONS SEGRAS, PDA, SCIP, – DIPLOMA ON SECURE WIFI NETWORKS ”IDENTITY BASED ACCESSES». – SILVA METHOD OF MIND CONTROL DIPLOMA.

PERSONAL SKILLS AND COMPETENCES:

REAL ESTATE – REAL ESTATE AGENT DIPLOMA – DIPLOMA OF PREVENTION OF MONEY LAUNDERING FOR REAL ESTATE AGENTS. – DIPLOMA OF DATA PROTECTION IN REAL ESTATE AGENCY MANAGEMENT.

DIPLOMA IN PROPERTY ADMINISTRATOR AND COMMUNITY MANAGEMENT – DIPLOMA IN MEDIATION AND CONFLICT MANAGEMENT IN HOUSING – DIPLOMA IN INSURANCE AND REINSURANCE MEDIATOR LEVEL 1 – DIPLOMA IN MIFID II FINANCIAL ADVISOR.